Vie pratique La couverture médicale en Australie | La couverture médicale en Australie |
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Medicare Medicare (l'équivalent la sécurité sociale française) est réservée aux Australiens, aux personnes non australiennes ayant acquis la nationalité australienne, aux personnes non australiennes ayant acquis la résidence permanente australienne, aux personnes en voie d’acquisition de la résidence permanente telles que visa fiancé, visa de facto, ainsi qu’a certains types de visas dont les pays ont des accords bilatéraux avec l’Australie (par exemple, les touristes italiens, les citoyens du Royaume-Uni, etc…). De façon générale, Medicare couvre toutes les consultations avec les médecins (généralistes, spécialistes, ophtalmologistes, radiologistes…). Medicare fixe les tarifs (l’équivalent des tarifs conventionnés), c’est le Medicare Schedule Fees mais les médecins ne sont pas obligés de s’y tenir, ce sont les “gap doctors” (l’équivalent des médecins non conventionnés). Dans ce cas, Medicare vous rembourse la consultation en fonction des Schedule Fees et vous payez de votre poche la différence (le “gap”). Medicare couvre les frais médicaux mais pas toujours à 100%. Il est d’ailleurs recommandé de vous renseigner auprès de votre médecin avant de consulter. Medicare couvre les frais d’hospitalisation à 100% mais uniquement dans les hôpitaux publics. Sauf pour les urgences, les opérations “planifiées” sont soumises à disponibilité et sont mises sur liste d’attente. L’hôpital vous téléphonera environ 8 jours avant l’opération.
Pour plus d’informations, consultez: Les complémentaires privées Les assurances santé privées,ou "private health funds" (équivalent des mutuelles) ne sont pas obligatoires mais peuvent être utiles à différents titres. D’abord, elles couvrent en partie les prestations non couvertes par Medicare mentionnées ci-dessus. Attention toutefois car le taux de couverture varie d’une mutuelle à l’autre et dépend des options que vous choisissez, lisez bien les petites lignes avant de signer votre contrat! Ensuite, elles peuvent aussi couvrir les frais d’hospitalisation dans le cas ou vous voulez pouvoir choisir entre une clinique ou un hôpital privé et l’hopital public. Là encore, bien lire les petites lignes avant de signer! Enfin, et c’est un point non négligeable, pour les personnes ayant des visas temporaires (tels que sponsor temporaire, working holiday etc…), les assurances privées jouent le rôle cumulé de Medicare et d’assurance privée. Dans ce cas, toutes les prestations médicales sont couvertes par votre assurance privée mais là encore, vous serez remboursé en fonction du Medicare Schedule Fee. Dans ce cas, pour toutes vos consultations, vous devrez payer puis vous faire rembourser par votre assurance. Pour plus d’information, consultez par exemple: Et voici un site pour vous aider à comparer les différentes couvertures médicales: En cas d’hospitalisation “planifiée” Vous avez 3 options: 1) L’option “tout public” (uniquement pour les personnes bénéficiant de Medicare) Vous êtes mis sur liste d’attente et l’hôpital vous contactera lorsque votre tour sera venu. Medicare couvre les frais à 100% dans la plupart des cas. 2) L’option “tout privé” (seule option pour les personnes ne bénéficiant pas de Medicare) Vous “choisissez” votre hôpital et votre chirurgien. Vous pouvez décider de la date d’opération (en fonction de la disponibilité du bloc operatoire et du chirurgien bien sûr). Dans ce cas, votre assurance privée couvre les frais mais pas à 100%. Si vous voulez connaître le coût d’hospitalisation, il est recommandé de demander des devis détaillé à chaque service (anesthésie, bloc opératoire, chirurgien…) puis de demander le montant de remboursement à votre assurance privée. 3) L’option “hôpital public en tant que patient privé” (pour les personnes bénéficiant de medicare et qui cotisent à une mutuelle. Dans ce cas, vous pouvez choisir le chirurgien)
Pour le chirurgien, Medicare vous rembourse 75% du Medicare Schedule Fee et votre assurance privée vous rembourse les 25% restant du Medicare Schedule Fee. Si le chirurgien est un docteur non conventionné, vous devrez payer de votre poche la différence (le “gap”). Pour les frais d’hospitalisation, c’est votre assurance privée qui les couvre (attention de vérifier si votre couverture hospitalière a une franchise ou non). Nota bene: Cet article est non exhaustif et ne peut etre considéré qu’à titre indicatif. France Down Under ne saurait être tenu responsable de son contenu. N’hésitez pas à nous signaler si le contenu de ce document est erroné. |
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| Dernière mise à jour : ( 18-02-2007 ) |
Medicare, health funds, hopitaux publics et privés, 'bulk billing', 'gap doctors', etc... pas facile de s'y retrouver quand on ne connait pas le jargon local ! Nous allons donc essayer dans cet article de vous présenter en quelques paragraphes comment fonctionne le système de couverture médicale australien...
Medicare ne prend pas en charge certaines prestations telles que les lunettes, les kinésitherapeutes (les “physiotherapistes” ici), les chiropracteurs, les osthéopathes, les soins dentaires, les appareils auditifs, les médicaments, les médecines alternatives telles que l’acupuncture ou l'homéopathie.
Vous êtes opéré dans un hôpital public mais par le chirurgien de votre choix. Medicare couvre alors les frais d’anesthésie, de bloc opératoire mais pas à 100% et couvre partiellement les frais du chirurgien. Pour connaître le montant des frais, vous pouvez appeler les différents services concernés et demander des devis puis contacter Medicare pour connaître les montants des remboursements en précisant que vous êtes hospitalisé en tant que patient privé.